美麗青島正加快建設(shè)面向國(guó)際的財(cái)富管理中心城市

2014年2月，國(guó)家正式批復(fù)青島為財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)，為青島這座沿海開放名城帶來(lái)新一輪跨越發(fā)展的機(jī)遇。近日，青島市副市長(zhǎng)劉明君接受媒體采訪，對(duì)試驗(yàn)區(qū)一年多來(lái)的建設(shè)情況進(jìn)行了介紹。

記者：當(dāng)前我國(guó)正處于全面深化改革的關(guān)鍵時(shí)期，青島財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)的建設(shè)，對(duì)于深化中國(guó)金融領(lǐng)域的改革意義何在?

劉明君：全面深化改革是當(dāng)前治國(guó)理政的重要戰(zhàn)略部署。當(dāng)前國(guó)家圍繞金融業(yè)的改革已經(jīng)進(jìn)入關(guān)鍵時(shí)期，步伐越來(lái)越快、步子越來(lái)越大。2014年2月，國(guó)家正式批復(fù)青島為財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)。試驗(yàn)區(qū)的設(shè)立正是全面深化金融領(lǐng)域改革的一項(xiàng)重要舉措和具體體現(xiàn)，符合社會(huì)財(cái)富迅速增長(zhǎng)的大趨勢(shì)和財(cái)富管理行業(yè)亟待改革創(chuàng)新的階段性特點(diǎn)。

從全球范圍來(lái)看，財(cái)富管理的發(fā)展和興盛，源于財(cái)富的創(chuàng)造和積累。上世紀(jì)80年代初，全球生產(chǎn)總值大約為12萬(wàn)億美元，財(cái)富管理開始進(jìn)入快速發(fā)展的時(shí)期，90年代成為全球公認(rèn)的一個(gè)金融產(chǎn)業(yè)。到2013年全球生產(chǎn)總值已超過了73萬(wàn)億美元，30年間增長(zhǎng)6倍。據(jù)瑞信《全球財(cái)富報(bào)告》統(tǒng)計(jì)，2012年全球家庭財(cái)富共計(jì)223萬(wàn)億美元，比2000年翻一番，并將在今后5年保持年均7.5%的增速。財(cái)富管理已迅速發(fā)展成為國(guó)際金融體系中最具核心競(jìng)爭(zhēng)力的組成部分。當(dāng)前中國(guó)進(jìn)入了社會(huì)財(cái)富快速增長(zhǎng)的歷史階段，也為財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展提供了重要?dú)v史機(jī)遇。瑞信《全球財(cái)富報(bào)告》統(tǒng)計(jì)，從2000年以來(lái)，中國(guó)國(guó)民財(cái)富一直保持10%以上的增長(zhǎng)速度。預(yù)計(jì)到2018年，將有超過211萬(wàn)中國(guó)人擁有百萬(wàn)美元財(cái)產(chǎn)。尤其是隨著當(dāng)前大眾創(chuàng)業(yè)、萬(wàn)眾創(chuàng)新時(shí)代的來(lái)臨，社會(huì)財(cái)富增長(zhǎng)將獲得更大的動(dòng)力。財(cái)富的聚集帶動(dòng)了財(cái)富管理需求的快速增長(zhǎng)，社會(huì)大眾對(duì)財(cái)富保值增值的愿望越來(lái)越迫切。

但從行業(yè)發(fā)展來(lái)看，中國(guó)的財(cái)富管理尚處于起步的初級(jí)階段，法律法規(guī)體系的不完善、市場(chǎng)主體的不健全、投融資渠道的不暢以及產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新的不足都成為制約財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展的因素，與迅速增長(zhǎng)的財(cái)富管理需求有很大差距。加快構(gòu)建中國(guó)特色的財(cái)富管理體系成為提升國(guó)家金融實(shí)力、服務(wù)社會(huì)民生、促進(jìn)轉(zhuǎn)型升級(jí)的迫切需要。

正是在這樣的背景下，青島財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)應(yīng)運(yùn)而生，承擔(dān)起探索中國(guó)特色財(cái)富管理發(fā)展道路、建設(shè)面向國(guó)際的財(cái)富管理中心城市的歷史使命。要通過財(cái)富管理組織體系、市場(chǎng)體系、業(yè)務(wù)體系、環(huán)境體系、監(jiān)管體系的改革創(chuàng)新和先行先試，為中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展趟出一條道路，對(duì)于提升中國(guó)的財(cái)富管理以及金融業(yè)發(fā)展水平，更好地聚集財(cái)富資源，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)保持較快、持續(xù)發(fā)展都將有重要而深遠(yuǎn)的意義。

記者：一年多來(lái)，青島市圍繞財(cái)富管理試驗(yàn)區(qū)的建設(shè)，重點(diǎn)做了哪些工作?

劉明君：在國(guó)家批復(fù)的總體方案中，部署了六個(gè)方面的重點(diǎn)任務(wù)，包括積極培育多元化財(cái)富管理機(jī)構(gòu)、大力發(fā)展多功能財(cái)富管理市場(chǎng)、推動(dòng)財(cái)富管理相關(guān)金融改革創(chuàng)新、提高財(cái)富管理服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)水平、切實(shí)提高防范金融風(fēng)險(xiǎn)的水平、不斷優(yōu)化財(cái)富管理發(fā)展環(huán)境，探索形成財(cái)富管理發(fā)展的新模式和新途徑，構(gòu)建具有中國(guó)特色的財(cái)富管理體系。

應(yīng)該說過去一年是試驗(yàn)區(qū)建設(shè)的開局之年。我們主要立足于打基礎(chǔ)、建機(jī)制、拓局面的工作實(shí)際，圍繞政策創(chuàng)新、氛圍營(yíng)造、機(jī)構(gòu)落戶、拓展合作、搭建平臺(tái)等關(guān)鍵環(huán)節(jié)，開展了一系列基礎(chǔ)性工作，取得了一些進(jìn)展。

政策爭(zhēng)取方面，我們向有關(guān)國(guó)家部委報(bào)送《財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)建設(shè)實(shí)施方案》和首批創(chuàng)新試點(diǎn)政策清單，35項(xiàng)試點(diǎn)政策獲批并逐步推進(jìn)實(shí)施，為財(cái)富管理改革創(chuàng)新提供了政策基礎(chǔ)保障。合格境內(nèi)有限合伙人(QDLP)、合格境外有限合伙人(QFLP)試點(diǎn)辦法順利推出，國(guó)內(nèi)首單中韓貨幣互換項(xiàng)下韓元貸款業(yè)務(wù)、外商投資企業(yè)資本金意愿結(jié)匯、跨國(guó)集團(tuán)外匯資金集中運(yùn)營(yíng)管理、跨境擔(dān)保等先行先試政策落地實(shí)施。

資源聚集方面，市政府與眾多金融機(jī)構(gòu)總部簽署支持試驗(yàn)區(qū)建設(shè)的戰(zhàn)略合作協(xié)議，并面向國(guó)際財(cái)富管理中心開展多次專題推介，加快聚集各類財(cái)富管理資源。全國(guó)10家銀行機(jī)構(gòu)總部在青島設(shè)立私人銀行，管理資產(chǎn)額超過500億元。組織全國(guó)知名獨(dú)立財(cái)富管理機(jī)構(gòu)在青島發(fā)起設(shè)立中國(guó)獨(dú)立財(cái)富管理協(xié)會(huì)。圍繞家族辦公室等新型業(yè)態(tài)開展登記注冊(cè)試點(diǎn)，全國(guó)首批財(cái)富管理家族辦公室登記落戶。加快推進(jìn)專業(yè)化財(cái)富管理平臺(tái)建設(shè)，信用資產(chǎn)交易中心、大宗商品交易場(chǎng)所登記結(jié)算服務(wù)中心等財(cái)富管理特色市場(chǎng)進(jìn)入籌建階段。中國(guó)金融四十人論壇、上海財(cái)經(jīng)大學(xué)等多個(gè)教育科研機(jī)構(gòu)總部在青島設(shè)立高端財(cái)富管理學(xué)院和培訓(xùn)機(jī)構(gòu)，人才資源聚集效應(yīng)逐步形成。

資訊交流方面，以論壇為媒介搭建交流合作平臺(tái)，密集舉辦了金家?guī)X財(cái)富論壇、齊魯峰會(huì)2014等專業(yè)化論壇活動(dòng)，與境內(nèi)外知名媒體建立了宣傳推介的合作機(jī)制，財(cái)富管理發(fā)展氛圍更加濃厚，“財(cái)富青島”品牌價(jià)值進(jìn)一步顯現(xiàn)。

體制創(chuàng)新方面，市級(jí)層面成立了財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)發(fā)展委員會(huì)，加強(qiáng)對(duì)試驗(yàn)區(qū)建設(shè)各項(xiàng)工作的組織領(lǐng)導(dǎo)和統(tǒng)籌協(xié)調(diào)。設(shè)立了金融法庭及金融仲裁機(jī)制，強(qiáng)化對(duì)財(cái)富管理發(fā)展的基礎(chǔ)保障。全市上下群策群力推進(jìn)試驗(yàn)區(qū)建設(shè)的良好局面已經(jīng)形成，財(cái)富管理試驗(yàn)區(qū)建設(shè)進(jìn)入了深入推進(jìn)、擴(kuò)大影響和爭(zhēng)取突破的新時(shí)期。

在這個(gè)期間，青島財(cái)富管理試驗(yàn)區(qū)建設(shè)得到了金融業(yè)界的廣泛關(guān)注和支持，越來(lái)越多的機(jī)構(gòu)和資源參與到試驗(yàn)區(qū)建設(shè)過程中，增添了很多的生機(jī)和活力。

美麗青島正加快建設(shè)面向國(guó)際的財(cái)富管理中心城市

記者：目前，青島市推動(dòng)財(cái)富管理發(fā)展的一些基本理念有哪些?

劉明君：從財(cái)富管理試驗(yàn)區(qū)獲批之時(shí)起，我們就確定了財(cái)富管理改革創(chuàng)新的一些基本原則，這些原則和理念也一直貫穿于我們的工作當(dāng)中。

首先是要服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。國(guó)際金融危機(jī)給我們的一個(gè)重要啟示，就在于金融不能脫離實(shí)體經(jīng)濟(jì)。財(cái)富管理如果立足于虛擬經(jīng)濟(jì)，以錢生錢，過度杠桿化，泡沫最后總要破裂。因此，只有緊緊圍繞服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，通過市場(chǎng)化手段將居民財(cái)富集中起來(lái)，配置到符合國(guó)家戰(zhàn)略導(dǎo)向、經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展急需資金的實(shí)體經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域，在促進(jìn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展中實(shí)現(xiàn)財(cái)富的保值增值，財(cái)富管理才會(huì)有持續(xù)健康的發(fā)展。目前我們通過一些財(cái)富管理的產(chǎn)品和項(xiàng)目，與實(shí)體經(jīng)濟(jì)重點(diǎn)領(lǐng)域建立了對(duì)接渠道，實(shí)現(xiàn)了居民財(cái)富保值增值和重點(diǎn)領(lǐng)域建設(shè)投入的平衡。同時(shí)圍繞高端配套產(chǎn)業(yè)發(fā)展，全市還編制了十大高端配套產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)劃，圍繞財(cái)富管理集約資源的態(tài)勢(shì)進(jìn)一步顯現(xiàn)，接下來(lái)將進(jìn)一步推動(dòng)高端配套產(chǎn)業(yè)體系與財(cái)富管理的深度融合，做優(yōu)做實(shí)財(cái)富管理實(shí)體經(jīng)濟(jì)產(chǎn)業(yè)鏈條。

其次要服務(wù)于廣大群眾。中國(guó)財(cái)富管理的發(fā)展，從一開始就一定要立足于服務(wù)廣大群眾，這是中國(guó)特色社會(huì)主義的應(yīng)有之義，也是發(fā)展普惠金融、大眾金融的具體措施。社會(huì)主義生產(chǎn)的目的，是要實(shí)現(xiàn)共同富裕，要先富幫后富，而決不是只有少數(shù)人致富。同時(shí)，從經(jīng)濟(jì)和市場(chǎng)的角度來(lái)看，一方面，中國(guó)除高凈值人士之外，普通大眾的財(cái)富管理市場(chǎng)有著巨大的潛力;另一方面，目前我們的財(cái)富管理還處于初級(jí)階段，從普通大眾的財(cái)富管理需求入手，還有巨大的發(fā)展空間。為此，我們致力于構(gòu)建多層次的財(cái)富管理體系，并且開展廣泛的投資者教育活動(dòng)，讓各個(gè)層次的社會(huì)大眾都能分享到財(cái)富管理的成果。

再次，要突出中國(guó)特色和實(shí)際。從一定意義上講，財(cái)富管理是一個(gè)歷史較短的新生事物，國(guó)際上并沒有十分成型的通用經(jīng)驗(yàn)。同時(shí)，財(cái)富管理除了技術(shù)以外，文化的因素起著十分重要的作用。發(fā)展財(cái)富管理，必須牢牢立足于中國(guó)國(guó)情，突出中國(guó)特色。尤其是在財(cái)富管理機(jī)構(gòu)、市場(chǎng)的準(zhǔn)入和監(jiān)管、財(cái)富管理產(chǎn)品和服務(wù)的創(chuàng)新、財(cái)富管理理念的傳遞等方面，必須符合中國(guó)市場(chǎng)現(xiàn)狀和發(fā)展趨勢(shì)，并依托當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)發(fā)展階段，改革創(chuàng)新的模式不能照抄照搬國(guó)外做法，要走出一條自己的道路。

最后，還要有效防范風(fēng)險(xiǎn)。防范風(fēng)險(xiǎn)是金融發(fā)展的永恒主題。財(cái)富管理由于是更為復(fù)雜的金融服務(wù)，風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的概率相對(duì)更高。尤其在目前發(fā)展的起步階段，經(jīng)驗(yàn)不多，法律不全，人才缺乏，防范風(fēng)險(xiǎn)的任務(wù)更為艱巨。我們要始終牢固樹立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，并貫穿于財(cái)富管理發(fā)展的全過程。只有有效防范風(fēng)險(xiǎn)，才能促進(jìn)中國(guó)財(cái)富管理的長(zhǎng)期可持續(xù)健康發(fā)展。

記者：當(dāng)前，財(cái)富管理改革創(chuàng)新的主要方向和著力點(diǎn)都有哪些?

劉明君：中國(guó)的財(cái)富管理經(jīng)過這些年的發(fā)展，已經(jīng)取得了很大的成績(jī)，一方面是由于財(cái)富迅速積累和財(cái)富管理需求提升的推動(dòng)，另一方面也得益于金融業(yè)的改革創(chuàng)新，創(chuàng)造了更加優(yōu)越的財(cái)富管理環(huán)境。

截至2014年末，中國(guó)銀行業(yè)理財(cái)市場(chǎng)規(guī)模達(dá)到16萬(wàn)億，信托行業(yè)管理資產(chǎn)規(guī)模14萬(wàn)億，基金管理公司及其子公司、證券公司、期貨公司、私募基金管理機(jī)構(gòu)資產(chǎn)業(yè)務(wù)總規(guī)模約20.5萬(wàn)億元。同時(shí)，互聯(lián)網(wǎng)財(cái)富管理、獨(dú)立財(cái)富管理等新興業(yè)態(tài)蓬勃發(fā)展，也成為財(cái)富管理行業(yè)的生力軍。國(guó)家也給予財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展以高度關(guān)注，近期部署的深化金融領(lǐng)域改革的重要舉措中，推行人民幣國(guó)際化和資本項(xiàng)下開放、財(cái)富管理事業(yè)部制及子公司制改革、資本市場(chǎng)互聯(lián)互通、保險(xiǎn)業(yè)深化改革、境外投資試點(diǎn)等等，都與財(cái)富管理有著密切的關(guān)系。應(yīng)該說財(cái)富管理改革發(fā)展進(jìn)入了戰(zhàn)略機(jī)遇期。

但應(yīng)該看到，當(dāng)前財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展面臨的問題還有很多。比如，缺乏統(tǒng)一配套的法律法規(guī)規(guī)范，缺乏統(tǒng)一的財(cái)富管理從業(yè)人員標(biāo)準(zhǔn)，缺乏統(tǒng)一的財(cái)富管理交易體系，產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新不足同質(zhì)化嚴(yán)重，科學(xué)有序的財(cái)富管理理念沒有形成，整個(gè)社會(huì)完善的信用體系還沒有建立，等等。這些都是財(cái)富管理改革創(chuàng)新的著力點(diǎn)所在，也是我們下一步工作的重點(diǎn)方向。

記者：圍繞青島財(cái)富管理試驗(yàn)區(qū)的建設(shè)，還將有哪些規(guī)劃和思路?

劉明君：隨著中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展步入快車道，試驗(yàn)區(qū)建設(shè)已將進(jìn)入深入推進(jìn)的關(guān)鍵時(shí)期，各類創(chuàng)新試點(diǎn)政策亟待突破，各類項(xiàng)目和資源亟待落地，試驗(yàn)區(qū)宣傳和推廣力度亟待增強(qiáng)，改革創(chuàng)新發(fā)展的任務(wù)仍十分繁重。

一方面，我們將著眼長(zhǎng)遠(yuǎn)，把握財(cái)富管理發(fā)展的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，通過建設(shè)一些長(zhǎng)期性、系統(tǒng)性的重大基礎(chǔ)設(shè)施平臺(tái)，例如財(cái)富管理交易平臺(tái)、人才培養(yǎng)平臺(tái)、行業(yè)規(guī)范和自律平臺(tái)、科研信息平臺(tái)等，為中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)，爭(zhēng)當(dāng)引領(lǐng)中國(guó)金融及財(cái)富管理改革創(chuàng)新的主陣地和領(lǐng)頭雁。

另一方面，還是要立足當(dāng)下，做好一些具體的工作推進(jìn)：

一是加速聚集各類優(yōu)質(zhì)的財(cái)富管理資源，承接財(cái)富管理行業(yè)新興業(yè)態(tài)創(chuàng)新發(fā)展，加速形成試驗(yàn)區(qū)建設(shè)的新優(yōu)勢(shì)。

二是圍繞財(cái)富管理加大政策創(chuàng)新力度，爭(zhēng)取圍繞財(cái)富管理監(jiān)管、暢通財(cái)富管理渠道等方面有新的突破。

三是積極把握“一帶一路”、中韓自貿(mào)區(qū)等發(fā)展戰(zhàn)略帶來(lái)的新平臺(tái)和新機(jī)遇，布局謀劃財(cái)富管理對(duì)外合作，提升“財(cái)富青島”的品牌影響力。

四是夯實(shí)財(cái)富管理的發(fā)展基礎(chǔ)，統(tǒng)籌區(qū)域功能、完善配套產(chǎn)業(yè)、強(qiáng)化人才培育，為試驗(yàn)區(qū)建設(shè)和財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展提供基礎(chǔ)服務(wù)和保障。

我們希望通過我們不斷地探索，力爭(zhēng)形成一批可復(fù)制、可推廣的經(jīng)驗(yàn)做法，當(dāng)好中國(guó)金融改革發(fā)展的“試驗(yàn)田”，同時(shí)營(yíng)造出機(jī)構(gòu)聚集、人才匯聚、環(huán)境優(yōu)美、創(chuàng)新活躍的發(fā)展氛圍，向著面向國(guó)際的財(cái)富管理中心城市的目標(biāo)加快推進(jìn)。(記者 解傳姣)