7月11日至12日，2015山東省金融理財(cái)師專業(yè)大賽在農(nóng)行青島市分行進(jìn)行了激烈的決賽比拼,并在舉行頒獎(jiǎng)典禮后完美收官。截至2015年，山東省金融理財(cái)師專業(yè)大賽已經(jīng)成功舉辦6屆。本屆大賽由半島傳媒金融發(fā)展中心聯(lián)合城市信報(bào)主辦，青島市金融辦指導(dǎo),青島市銀行業(yè)協(xié)會(huì)全程支持，并獲得國際金融標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)的專家支持。本屆比賽從選手報(bào)名,到現(xiàn)場(chǎng)決賽,共經(jīng)歷了3個(gè)多月的激烈角逐,最終交通銀行沃德理財(cái)團(tuán)隊(duì)、農(nóng)業(yè)銀行四方支行金鑰匙理財(cái)團(tuán)隊(duì)、中國銀行青島卓越理財(cái)團(tuán)隊(duì)、工商銀行理財(cái)團(tuán)隊(duì)、農(nóng)商銀行致遠(yuǎn)理財(cái)團(tuán)隊(duì)、宜信財(cái)富青島夢(mèng)理財(cái)團(tuán)隊(duì)等6支理財(cái)團(tuán)隊(duì)獲得“優(yōu)勝理財(cái)師團(tuán)隊(duì)”的榮譽(yù)，還有8家團(tuán)隊(duì)獲得“優(yōu)秀理財(cái)師團(tuán)隊(duì)”稱號(hào)，另有67名個(gè)人分獲個(gè)人獎(jiǎng)殊榮。

千萬元身家“土豪”定制理財(cái)規(guī)劃

49歲的龍先生是位私營(yíng)業(yè)主，國內(nèi)經(jīng)營(yíng)運(yùn)輸行業(yè)，美國有家小餐館，如今身家?guī)浊f元。上有老，下有小，而且家庭情況比較復(fù)雜。跟前妻有一個(gè)19歲的大兒子，孩子目前在美國讀書。與現(xiàn)任妻子有一個(gè)6歲的小兒子，而且迫于家庭困擾，還得解決小姨子出國移民、小舅子找對(duì)象等問題。豪門糾紛多，當(dāng)“土豪”也不容易。對(duì)于龍先生這位高凈值的客戶，應(yīng)該如何理財(cái)呢?

2015山東省金融理財(cái)師專業(yè)大賽將這份理財(cái)規(guī)劃，作為選手們的決賽考題。當(dāng)然，以上的闡述僅僅是考題的“濃縮版”。具體的案例包括詳細(xì)的家庭成員基本情況、企業(yè)經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀、個(gè)人及家庭資產(chǎn)情況、面臨的問題。14個(gè)進(jìn)入決賽的理財(cái)團(tuán)隊(duì)需要根據(jù)龍先生的具體情況，為他的家庭量身打造一份理財(cái)規(guī)劃。

據(jù)了解，此次參賽的團(tuán)隊(duì)不僅來自中國銀行 、農(nóng)業(yè)銀行 、工商銀行 、交通銀行 、建設(shè)銀行 、光大銀行等銀行業(yè)，還有開心財(cái)富、宜信財(cái)富等第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)，以及以私募投資為主的品金控股集團(tuán)理財(cái)團(tuán)隊(duì)等。很多參賽選手認(rèn)為：“大賽中提出的個(gè)人案例情況比較復(fù)雜，又屬于高凈值的理財(cái)客戶，理財(cái)規(guī)劃要想做到面面俱到又突出亮點(diǎn)確實(shí)有些難度。”

大賽設(shè)置了情景模擬比賽環(huán)節(jié)，以團(tuán)隊(duì)為單位進(jìn)行比賽，每個(gè)團(tuán)隊(duì)提交一個(gè)案例，并進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)情景模擬演繹，參賽成員分別飾演理財(cái)師、客戶等角色，將理財(cái)現(xiàn)場(chǎng)情景再現(xiàn)。情景劇結(jié)束后還有一個(gè)抽題回答的環(huán)節(jié)。由專家評(píng)審會(huì)對(duì)案例中的問題進(jìn)行提問，根據(jù)選手的綜合表現(xiàn)打分。

三位國內(nèi)知名專家現(xiàn)場(chǎng)“辣評(píng)”

記者了解到，本屆大賽特別邀請(qǐng)了三位國內(nèi)知名專家作為評(píng)委。包括中國金融理財(cái)師標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)資深培訓(xùn)講師、清華大學(xué)公共管理學(xué)院就業(yè)與社會(huì)保障研究中心副主任劉廣君，華爾街大學(xué)金融教育公司亞太區(qū)總裁、金融理財(cái)外國專家、資深CFP資格認(rèn)證講師孔志軍，臺(tái)灣金融研訓(xùn)院財(cái)富管理及CFP培訓(xùn)專家商允企管顧問上海有限公司董事屈立楷。

三位評(píng)委在金融領(lǐng)域有著非常高的專業(yè)素養(yǎng)，而且術(shù)業(yè)有專攻，三位各有所長(zhǎng)。比如劉廣君在退休養(yǎng)老規(guī)劃方面頗有研究，孔志軍有著海外經(jīng)歷對(duì)移民規(guī)劃和海外就業(yè)很有經(jīng)驗(yàn)，屈立楷是CFP培訓(xùn)專家對(duì)理財(cái)師素養(yǎng)相當(dāng)了解。“我們就是要‘雞蛋里挑骨頭’”“魔鬼存在于細(xì)節(jié)當(dāng)中”“理財(cái)師是醫(yī)生，要學(xué)會(huì)給客戶財(cái)務(wù)號(hào)脈”……三位評(píng)委在評(píng)審中也是妙語連珠，對(duì)于理財(cái)團(tuán)隊(duì)中存在的問題一針見血。

“我主要從專業(yè)能力、專業(yè)技能、知識(shí)結(jié)構(gòu)三方面進(jìn)行考量。”劉廣君說，他對(duì)理財(cái)師的考查是：對(duì)復(fù)雜情況的清晰把握，對(duì)簡(jiǎn)單情況的綜合分析。孔志軍認(rèn)為，一名優(yōu)秀的理財(cái)師應(yīng)該德智兼?zhèn)洌碡?cái)師要想走得久遠(yuǎn)，首先要看如何更好地幫助客戶。屈立楷認(rèn)為，一個(gè)能從專業(yè)的深度以及生活的廣度出發(fā)思考，并能加上時(shí)間維度進(jìn)行規(guī)劃及管理的專業(yè)理財(cái)師，將成為未來的稀缺資源。

除了三位主要評(píng)委之外，本屆大賽還特別設(shè)置了業(yè)內(nèi)專家評(píng)審。邀請(qǐng)多家銀行的高管和金融機(jī)構(gòu)的主要負(fù)責(zé)人，對(duì)選手的表現(xiàn)進(jìn)行打分。

現(xiàn)場(chǎng)精彩呈現(xiàn)——A 小品精致不輸舞臺(tái)劇真實(shí)再現(xiàn)理財(cái)場(chǎng)景

7月11日、12日，山東省金融理財(cái)師專業(yè)大賽決賽在農(nóng)業(yè)銀行青島市分行大型會(huì)議室舉行。參賽團(tuán)隊(duì)采用情景劇的“小品”形式展現(xiàn)理財(cái)師與客戶的溝通過程，有的團(tuán)隊(duì)為了增加亮點(diǎn)，把“小品”編排得幽默詼諧。

農(nóng)業(yè)銀行青島四方支行金鑰匙理財(cái)團(tuán)隊(duì)開場(chǎng)便是一陣現(xiàn)代音樂，身家千萬元的龍先生提著大包小包，脖子上掛著太太粉紅色的皮包出場(chǎng)。一亮相就引來臺(tái)下哄笑。“大龍，你愛不愛我?”龍?zhí)锱康娜鰦梢渤蔀槲说牧咙c(diǎn)。表演中除了理財(cái)師有條不紊的理財(cái)規(guī)劃解說，龍先生6歲兒子的扮演者還現(xiàn)場(chǎng)跳起了街舞，將小品氛圍推向高潮。

“不像是小品，有種舞臺(tái)劇的效果，演員走位都很標(biāo)準(zhǔn)。”臺(tái)下評(píng)委屈立楷看完禁不住贊嘆，覺得應(yīng)該有“大師”指點(diǎn)。一問確實(shí)如此，隊(duì)員特別邀請(qǐng)了歌舞專家進(jìn)行指導(dǎo)，而且大賽前幾乎每天下班后都進(jìn)行排練，經(jīng)常排練至晚上10：00多。

盡管都是表演情景劇，但經(jīng)過選手們的精心編排，巧妙安排，不同銀行展現(xiàn)不同的特色。工商銀行理財(cái)團(tuán)隊(duì)就別出心裁地將理財(cái)師“鎖定”到大屏幕上，整個(gè)表演過程理財(cái)師都是通過遠(yuǎn)程視頻跟客戶交流，給人印象深刻。交通銀行理財(cái)沃德理財(cái)團(tuán)隊(duì)的理財(cái)師則變成了客戶口中的“小成”，其熱情勁兒讓客戶和觀眾非常舒服，表現(xiàn)了與客戶極強(qiáng)的溝通能力。中國銀行、招商銀行等理財(cái)團(tuán)隊(duì)在比賽中都有突出表現(xiàn)。

B 社區(qū)銀行組隊(duì)參賽“家門口理財(cái)”受關(guān)注

光大銀行此次派出的是社區(qū)銀行理財(cái)團(tuán)隊(duì)，將“家門口銀行理財(cái)”的很多服務(wù)融入其中。“什么時(shí)候家門口開了家銀行?”“我得去交電費(fèi)了”“不用，水電燃?xì)赓M(fèi)等都可以在銀行里交。”……社區(qū)銀行一些便捷服務(wù)，都自然而然地融入臺(tái)詞當(dāng)中。

而理財(cái)師的表演極為精彩，一出場(chǎng)臉一冷，大手一揮：“這個(gè)月完不成任務(wù)，你們跟我一起，卷鋪蓋，滾蛋!”剛說完，客戶上場(chǎng)，理財(cái)師臉上立馬笑開了花，語氣溫柔嗓音甜膩：“田姐，您來啦 ，快座我給您倒杯茶。”面對(duì)下屬“大灰狼”面對(duì)顧客“小綿羊”，形象地描繪出理財(cái)師與客戶溝通技巧和態(tài)度。

接下來，理財(cái)師便仿佛成了客戶的“閨密”，一切為客戶著想，取得客戶的信任。這種交流溝通方式受到評(píng)委的贊賞。劉廣君評(píng)委評(píng)論說：“社區(qū)銀行深入社區(qū)，關(guān)注養(yǎng)老，有很大的理財(cái)空間。”當(dāng)然評(píng)委也提出建議，根據(jù)社區(qū)銀行的定位若是能將客戶——年輕的龍先生夫婦 ，換成是龍先生的父母，這樣更加貼近現(xiàn)實(shí)。

C“90后美女”、“80后海歸”組團(tuán)來參賽

比賽現(xiàn)場(chǎng)外休息區(qū)，四位身著銀行工作服的女職員端莊地坐在沙發(fā)上，正在認(rèn)真地翻看手中的文件。記者走近發(fā)現(xiàn)，她們正在排練。“我們是興業(yè)銀行的參賽隊(duì)伍，馬上就要上場(chǎng)了，再彩排一下。”其中一位微笑地回答。

據(jù)了解，這四人中有兩人是來自興業(yè)銀行青島分行開發(fā)區(qū)支行，坐車近兩個(gè)小時(shí)趕來參賽。不僅如此，這四位“姐妹花”都是90后，平均工作兩年左右。“想通過這次大賽多鍛煉一下，取長(zhǎng)補(bǔ)短積攢理財(cái)經(jīng)驗(yàn)。”興業(yè)銀行青島分行開發(fā)區(qū)支行的理財(cái)經(jīng)理薛媛英說，一些銀行派出資深理財(cái)師參賽，她們從前輩身上學(xué)到不少理財(cái)技巧。

參賽團(tuán)隊(duì)中不僅有“90后美女”，還有“80后海歸”團(tuán)隊(duì)。品金控股集團(tuán)青島渠道部理財(cái)團(tuán)隊(duì)的5位參賽者，從北京總部遠(yuǎn)道而來。他們?nèi)烤哂辛魧W(xué)海外的背景，留學(xué)俄羅斯、美國、英國等，在海外學(xué)習(xí)過金融方面的相關(guān)專業(yè)。“這次大賽讓我們接觸到了專業(yè)的團(tuán)隊(duì)，目睹金融行業(yè)同行的精彩表現(xiàn)，還有專業(yè)評(píng)委的指正，對(duì)于今后發(fā)展和個(gè)人專業(yè)素養(yǎng)的提高有很大的指導(dǎo)意義。”美國留學(xué)歸來的李金博向記者說。

頒獎(jiǎng)現(xiàn)場(chǎng)——67名個(gè)人分獲殊榮

7月12日下午，2015山東省金融理財(cái)師專業(yè)大賽舉行頒獎(jiǎng)典禮，來自金融界的多位領(lǐng)導(dǎo)嘉賓到場(chǎng)，半島傳媒股份有限公司總經(jīng)理支英珉致歡迎辭。

據(jù)了解，共14個(gè)理財(cái)團(tuán)隊(duì)挺進(jìn)決賽，其中，交通銀行沃德理財(cái)團(tuán)隊(duì)、農(nóng)業(yè)銀行四方支行金鑰匙理財(cái)團(tuán)隊(duì)、中國銀行青島卓越理財(cái)團(tuán)隊(duì)、工商銀行理財(cái)團(tuán)隊(duì)、農(nóng)商銀行致遠(yuǎn)理財(cái)團(tuán)隊(duì)、宜信財(cái)富青島夢(mèng)理財(cái)團(tuán)隊(duì)等6支理財(cái)團(tuán)隊(duì)獲得“優(yōu)勝理財(cái)師團(tuán)隊(duì)”的榮譽(yù)。光大銀行社區(qū)銀行理財(cái)團(tuán)隊(duì)、興業(yè)銀行理財(cái)團(tuán)隊(duì)、招商銀行金葵向陽理財(cái)團(tuán)隊(duì)、浦發(fā)銀行卓信貴賓理財(cái)團(tuán)隊(duì)、建設(shè)銀行膠州支行理財(cái)團(tuán)隊(duì)、開心財(cái)富理財(cái)團(tuán)隊(duì)、中信銀行幸福理財(cái)師團(tuán)隊(duì)、品金控股集團(tuán)青島渠道部理財(cái)團(tuán)隊(duì)獲得“優(yōu)秀理財(cái)師團(tuán)隊(duì)”的榮譽(yù)。

此外，67名個(gè)人分獲殊榮。

評(píng)委點(diǎn)評(píng)——1 如此專業(yè)的理財(cái)師大賽很少見

中國金融理財(cái)師標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)資深培訓(xùn)講師、清華大學(xué)公共管理學(xué)院就業(yè)與社會(huì)保障研究中心副主任劉廣君作為本屆大賽的評(píng)委，由衷表示：“感謝主辦方搭建了這樣一個(gè)平臺(tái)，在一個(gè)省甚至一個(gè)市舉辦這樣的理財(cái)師大賽很少見，可以看出青島對(duì)于理財(cái)事業(yè)的支持。”

他說令自己更加感動(dòng)的是所有參加理財(cái)師大賽的主角。作為評(píng)委感受到了他們努力與付出，在大賽的準(zhǔn)備過程中，不可避免地會(huì)存在爭(zhēng)論、妥協(xié)，此時(shí)，所有痛苦的經(jīng)歷最終變成美好的回憶。在職業(yè)生涯中有這樣一段經(jīng)歷，對(duì)每個(gè)理財(cái)師而言都很重要。希望每位理財(cái)師之后都會(huì)思考：你們通過比賽看到什么，評(píng)委對(duì)于你們的點(diǎn)評(píng)讓你們學(xué)到什么，你們的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手又有著什么樣的精彩表現(xiàn)，在這過程中你們所感知到的理財(cái)應(yīng)該是一個(gè)什么樣的事業(yè)?“我覺得這才是大賽中最有價(jià)值的。”他說。

2 理財(cái)師是“FBI”也是“海豹突擊隊(duì)”

華爾街大學(xué)金融教育公司亞太區(qū)總裁、金融理財(cái)外國專家、資深CFP資格認(rèn)證講師孔志軍現(xiàn)場(chǎng)點(diǎn)評(píng)說，理財(cái)師是個(gè)很有使命感的職業(yè)，理財(cái)師的工作看似簡(jiǎn)單，其實(shí)非常復(fù)雜，想成為一名合格的理財(cái)師非常不容易，首先是一名“FBI”，要有很好的溝通能力，能夠把握好客戶的現(xiàn)狀、需求;其次還要是“CIA”，要有很好的分析能力，以幫助客戶指定適合的方案 ;第三還要是海豹突擊隊(duì)，要具備很好的落地實(shí)施能力。在大賽中，一些參賽團(tuán)隊(duì)能夠很好地將銀行產(chǎn)品跟客戶需求聯(lián)系在一起，既幫到客戶又支持了銀行工作，這就是理財(cái)師的價(jià)值所在。

一個(gè)理財(cái)師要想走得遠(yuǎn)，要把握三點(diǎn)：1、我們出發(fā)點(diǎn)是幫助客戶，2、理財(cái)師要從建立長(zhǎng)期關(guān)系的角度來服務(wù)好客戶，始終以客戶的利益為出發(fā)點(diǎn)，3、對(duì)理財(cái)師的職業(yè)要有信心，要把服務(wù)客戶、幫助客戶實(shí)現(xiàn)目標(biāo)作為我們很好的工作狀態(tài)，并以此為樂，讓越來越多的家庭獲得幸福，這樣理財(cái)師也會(huì)越來越具有成就感。

3 大賽是非常好的平臺(tái)，理財(cái)師可“知己知彼”

臺(tái)灣金融研訓(xùn)院財(cái)富管理及CFP培訓(xùn)專家、商允企管顧問上海有限公司董事屈立楷總結(jié)認(rèn)為，參賽的理財(cái)師們非常的年輕有活力。可以看出，一些團(tuán)隊(duì)的理財(cái)師非常專業(yè)，可以彼此觀摩。服務(wù)客戶的前三步，跟客戶建立關(guān)系，收集資訊，分析資訊，是解決客戶問題的基礎(chǔ)與重點(diǎn)。在這個(gè)過程中，溝通能力非常重要，理財(cái)師們可以有更大的突破，從理財(cái)角度建立一個(gè)自然愉快的關(guān)系對(duì)于客戶溝通很有益。

讓客戶把你當(dāng)成可信賴的人，首先要學(xué)會(huì)問問題。客戶對(duì)你說的不一定是“需求”，或者說，這只是他的一種“要求”。例如人人炒股他也前來咨詢，并不意味著他要炒股，事實(shí)是只是對(duì)自己所了解的資訊的探索。在這個(gè)過程中，理財(cái)師要根據(jù)溝通進(jìn)一步了解客戶的真實(shí)需求。屈立楷認(rèn)為理財(cái)就是把錢做適當(dāng)?shù)姆峙渑c安排，所有的分配與安排都是朝向你目標(biāo)而去。因此，他更愿意將理財(cái)師定位為資產(chǎn)的“整理者”，就像收拾房子一樣，幫助客戶實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的適當(dāng)分配，而不是所謂資產(chǎn)的暴漲。

4 希望理財(cái)師專業(yè)大賽越辦越好

中國銀行山東省分行副行長(zhǎng)王仁堂說：“山東省金融理財(cái)師專業(yè)大賽已經(jīng)六屆，我參加了其中的三屆，對(duì)島城金融業(yè)發(fā)展尤其是財(cái)富管理方面起到很重要的推動(dòng)作用。青島作為由國務(wù)院批準(zhǔn)成立的國家財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)，對(duì)財(cái)富管理事業(yè)非常重視，給予大力支持。中行山東省分行，我們有優(yōu)勢(shì)有條件更多地更好地參與這樣的活動(dòng)。希望理財(cái)師專業(yè)大賽越辦越好。”

農(nóng)業(yè)銀行青島市分行副行長(zhǎng)范久順說：“這次比賽對(duì)于銀行業(yè)同仁而言，也是一次學(xué)習(xí)的過程。通過這次比賽，我們可以相互啟發(fā)相互學(xué)習(xí)。同時(shí)，這也是推動(dòng)島城理財(cái)創(chuàng)新的過程，正如評(píng)委所言，我們需要很多的‘外腦’來對(duì)我們的發(fā)展進(jìn)行支持，這個(gè)過程中，需要內(nèi)部的創(chuàng)新、需要體制的創(chuàng)新。此外，這也是對(duì)投資者進(jìn)行理財(cái)教育的過程，經(jīng)濟(jì)形勢(shì)不好的時(shí)候，很多人才感受到理財(cái)師的作用，現(xiàn)在很多投資者都不是合格的投資者，理財(cái)需要更多的理性與專業(yè)。”

5 整合資源聚力金融順勢(shì)而為

中共嶗山區(qū)區(qū)委常委、青島金家?guī)X金融聚集區(qū)管理委員會(huì)常務(wù)副主任夏正啟對(duì)理財(cái)師大賽的成功舉辦表示熱烈祝賀，對(duì)獲獎(jiǎng)團(tuán)隊(duì)與選手表示祝賀。

他說大賽給了他三點(diǎn)體會(huì)，“第一，半島傳媒金融發(fā)展中心的成立給了很好的啟發(fā)，通過把半島內(nèi)部的資源進(jìn)行整合成立半島傳媒金融中心，是對(duì)島城財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)的敏銳性把握，整合資源、聚力金融、順勢(shì)而為。第二，三位評(píng)委的點(diǎn)評(píng)對(duì)理財(cái)師團(tuán)隊(duì)的建設(shè)與各位理財(cái)師的成長(zhǎng)非常有意義，不僅僅講到理財(cái)資產(chǎn)的配置問題，更重要的是講到作為理財(cái)師應(yīng)具備的職業(yè)道德規(guī)范。在大賽中，劉廣君老師屢次談到風(fēng)險(xiǎn)防范問題，這是很多人忽視的。作為青島財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)的重點(diǎn)板塊金家?guī)X金融聚集區(qū)，管委便設(shè)在嶗山區(qū)，嶗山區(qū)在建設(shè)金家?guī)X時(shí)，不僅是機(jī)構(gòu)的聚集，更重要的便是人才的聚集，理財(cái)師團(tuán)隊(duì)便是一個(gè)很好的人才。同時(shí)在風(fēng)險(xiǎn)防范上也做了很多工作，山東大學(xué)金融風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)驗(yàn)室引入到青島金家?guī)X，從而對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)防控做技術(shù)支持。第三，國際金標(biāo)委也給了我一些啟發(fā)，下一步我們是否可以將一些全國性的大賽、比賽放在青島，進(jìn)行交流、融通、融合、發(fā)展以及人才的引進(jìn) 。”