2014年2月，青島市獲批成為中國唯一以財(cái)富管理為主題的金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)，承擔(dān)起探索中國特色財(cái)富管理發(fā)展道路，建設(shè)面向國際的財(cái)富管理中心城市的歷史使命。

時(shí)隔兩年，2016年4月倫敦調(diào)研公司Z/Yen Group公布了全球金融中心指數(shù) (GFCI)榜單，86座城市入圍 “全球金融中心”。青島首次被納入該排名，位列79位，展現(xiàn)出新興金融城市的實(shí)力。然而，不足半年的時(shí)間，該榜單本年度第二次發(fā)布時(shí)，我市在首期排名基礎(chǔ)上躍升33位，成為本次榜單全球金融中心中位次上升幅度最大的城市。 “青島速度”的背后，蘊(yùn)藏著青島財(cái)富管理的巨大能量。

■標(biāo)志

特色財(cái)富管理機(jī)構(gòu)加速聚集

2015年2月9日，全國首批正式注冊的財(cái)富家族辦公室正式簽約入駐青島，為高凈值家族客戶提供全方位財(cái)富管理服務(wù)，主要涵蓋了家族信托、稅務(wù)籌劃、資產(chǎn)管理、私人法律服務(wù)、管家服務(wù)等業(yè)務(wù)。

“財(cái)富管理是青島金融業(yè)的特色標(biāo)志，”復(fù)華資產(chǎn)青島分公司總經(jīng)理劉叢斌如是說，“復(fù)華資產(chǎn)在充分吸收歐美經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，結(jié)合我國的實(shí)際情況進(jìn)行本土化改造，集銀行、證券、基金、保險(xiǎn)、信托、法律、財(cái)稅、投融資等方面的專家，為客戶提供超越私人銀行的、根植于本土化特色的頂級財(cái)富管理服務(wù)。”在國內(nèi)，家族辦公室這一新鮮事物在青島先行先試，落地生根，是眾多優(yōu)質(zhì)金融和財(cái)富管理資源以試驗(yàn)區(qū)為平臺在青島的一個(gè)縮影。

近年來，特色財(cái)富管理機(jī)構(gòu)加速聚集。近期，國內(nèi)第一家外商獨(dú)資財(cái)富管理公司獲得歐洲央行批準(zhǔn)，將在我市注冊落戶;國內(nèi)首個(gè)以人民幣字樣注冊的基金——山東省人民幣國際投貸基金完成注冊，并正同步開展基金管理公司注冊及項(xiàng)目儲備、資金募集工作;工商銀行子公司瑞華國銀投資管理有限公司、農(nóng)業(yè)銀行子公司信恩潤實(shí)投資管理有限公司完成注冊，已開展不良貸款處置工作;青島市資產(chǎn)管理公司經(jīng)銀監(jiān)會核準(zhǔn)，已著手開展3.02億元不良資產(chǎn)處置工作，全市資產(chǎn)管理公司已達(dá)到5家，在副省級城市中位居首位;引進(jìn)國內(nèi)第一家商業(yè)銀行資產(chǎn)托管中心，籌建工作正在穩(wěn)步推進(jìn);青島銀行金融租賃公司、青建集團(tuán)財(cái)務(wù)公司獲批籌建;樂視集團(tuán)資產(chǎn)管理公司落戶青島，正在申請基金銷售牌照;德華安顧人壽保險(xiǎn)青島分公司開業(yè)運(yùn)營……一個(gè)接一個(gè)“第一”，均在青島開花結(jié)果。

■引鳳

財(cái)富管理高端人才匯聚青島

今年以來，青島場外市場清算中心正式開業(yè)運(yùn)營，與青島大宗商品協(xié)會下屬的多家交易所簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議，并首批實(shí)現(xiàn)與工商銀行、建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、青島華銀商品交易中心系統(tǒng)對接;青島聯(lián)合信用資產(chǎn)交易中心、青島軟交所軟件和信息服務(wù)交易中心開始試營業(yè);青島藝海文化藝術(shù)品交易中心已完成籌建;青島文化產(chǎn)權(quán)交易中心正在加緊籌建，青島權(quán)益類市場建設(shè)百花齊放。

筑巢引鳳，優(yōu)質(zhì)的金融資源紛至沓來。深化與中國金融學(xué)術(shù)頂尖智庫中國金融四十人論壇戰(zhàn)略合作，青島四十人研究院和四十人金融教育發(fā)展基金會注冊成立。以中國金融數(shù)學(xué)領(lǐng)軍人物——中科院院士彭實(shí)戈為帶頭人的中國金融風(fēng)險(xiǎn)量化研究協(xié)同創(chuàng)新中心、青島協(xié)同創(chuàng)新金融研究院、山東大學(xué)青島金融與財(cái)富管理研究院揭牌運(yùn)營。上海財(cái)經(jīng)大學(xué)青島財(cái)富管理研究院與美國加州大學(xué)伯克利分校哈斯商學(xué)院在青島共建國際人才培養(yǎng)基地，首批上財(cái)—伯克利金融碩士已招生開學(xué)，目標(biāo)是將全球頂級金融工程專業(yè)引入青島。與清華大學(xué)五道口金融學(xué)院開展人才培養(yǎng)、金融消費(fèi)者教育等合作，與新加坡GEP集團(tuán)以及劍橋大學(xué)合作在青島設(shè)立財(cái)富管理學(xué)院，正在有序推進(jìn)。相關(guān)項(xiàng)目為青島財(cái)富管理試驗(yàn)區(qū)高端金融及財(cái)富管理教育科研體系建設(shè)注入了新的生機(jī)和活力，財(cái)富管理高端人才供給得到進(jìn)一步保障。

■融資

資本市場直接融資再創(chuàng)新高

今年以來，積極引導(dǎo)企業(yè)通過多層次資本市場實(shí)現(xiàn)直接融資。康普頓科技已正式上市;鼎信科技即將在上交所上市交易;天能重工正在等待證監(jiān)會發(fā)行批文;中創(chuàng)物流、征和股份、英派斯健康等10家公司分別上報(bào)中國證監(jiān)會IPO申請材料。青島農(nóng)商銀行、青島銀行計(jì)劃于近期上報(bào)中國證監(jiān)會首發(fā)申請。今年已有44家企業(yè)掛牌新三板，掛牌企業(yè)直接融資11億元，另有14家企業(yè)已上報(bào)掛牌申請材料。截至目前，我市上市企業(yè)達(dá)到42家，發(fā)行股票45只，累計(jì)融資額達(dá)到621.08億元。全市新三板掛牌企業(yè)總數(shù)達(dá)到97家，累計(jì)融資28.2億元。

雙星、軟控、澳柯瑪?shù)?家上市公司通過發(fā)行公司債、短期融資券等，共計(jì)再融資17.2億元。截至目前，今年全市共發(fā)行各類債券93只，債券市場融資730.5億元，是去年同期融資額的3.6倍。其中非金融企業(yè)發(fā)行債券16只，融資164.2億元。直接融資的突破，有力地支撐了我市實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

今年以來，青島藍(lán)海股權(quán)交易中心新增掛牌企業(yè)56家，掛牌企業(yè)總數(shù)累計(jì)達(dá)到374家。掛牌、展示、托管企業(yè)數(shù)量達(dá)到1558家，為掛牌企業(yè)實(shí)現(xiàn)融資36.43億元;財(cái)富管理產(chǎn)品交易平臺累計(jì)發(fā)行“金珩財(cái)富”系列產(chǎn)品315期，銷售金額191.97億元;“信藍(lán)籌”互聯(lián)網(wǎng)融資平臺累計(jì)完成融資項(xiàng)目30個(gè)，融資額5470萬元。

截至目前，全市各類基金注冊數(shù)量超過500家，比試驗(yàn)區(qū)獲批前增長206.7%，注冊資本超過800億元，比試驗(yàn)區(qū)獲批前增長180.7%，其中在證監(jiān)會中基協(xié)登記備案私募基金管理人109家，較2014年底增長172.5%，資本規(guī)模達(dá)到242.6億元，較2014年底增長262.1%;新增公募基金公司3家，全市公募基金總數(shù)達(dá)到6家。

據(jù)統(tǒng)計(jì)，截至2016年8月末，轄區(qū)銀行理財(cái)產(chǎn)品存續(xù)數(shù)量9737款，金額2980.11億元，同比增長32.97%;119家證券分支機(jī)構(gòu)客戶總資產(chǎn)2435.77億元，同比增長10.52%;35家期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)當(dāng)年累計(jì)成交金額19442.48億元，期末客戶權(quán)益32.98億元;保險(xiǎn)資金在青島運(yùn)用余額達(dá)到173.5億元，比年初增長13.8%，銷售理財(cái)型保險(xiǎn)產(chǎn)品60.92億元，同比增長27.54%。

■發(fā)展

青島財(cái)富管理走向“國際化+”

青島市充分利用 “新歐亞大陸橋經(jīng)濟(jì)走廊”的主要節(jié)點(diǎn)城市、“21世紀(jì)海上絲綢之路”合作支點(diǎn)城市的區(qū)位優(yōu)勢，積極落實(shí)開放發(fā)展理念，面向全球金融中心、國際金融機(jī)構(gòu)廣泛開展交流合作，金融對外開放度實(shí)現(xiàn)大幅度提升。

2016年青島市制定并實(shí)施國際城市發(fā)展戰(zhàn)略，將國際財(cái)富管理中心城市建設(shè)作為一項(xiàng)重要戰(zhàn)略目標(biāo)，同時(shí)出臺推進(jìn)“國際化+”行動計(jì)劃。國家駐青金融監(jiān)管部門、市政府相關(guān)部門、金融及財(cái)富管理發(fā)展核心區(qū)組成青島市國際財(cái)富管理中心城市推進(jìn)工作組，統(tǒng)籌推進(jìn)國際財(cái)富管理中心城市建設(shè)。

同時(shí)，青島市與金融機(jī)構(gòu)總部實(shí)現(xiàn)備忘錄合作機(jī)制常態(tài)化，今年以來已與交通銀行、國泰君安證券、太平洋保險(xiǎn)集團(tuán)等多家金融機(jī)構(gòu)總部簽署戰(zhàn)略合作備忘錄，截至目前與青島市簽署戰(zhàn)略合作備忘錄的國內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)總部達(dá)到19家，帶動多個(gè)優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目加速集聚青島。主動拜訪世界500強(qiáng)機(jī)構(gòu)中金融機(jī)構(gòu)中國區(qū)總部或代表處，在機(jī)構(gòu)落戶、業(yè)務(wù)創(chuàng)新等方面建立緊密合作關(guān)系。

值得一提的是，青島深入對接英國、德國、澳大利亞、新西蘭、盧森堡、西班牙、韓國金融及財(cái)富管理業(yè)界，與倫敦證券交易所、怡和保險(xiǎn)、標(biāo)準(zhǔn)人壽、中歐國際交易所、澳新銀行、麥格理集團(tuán)等國際知名機(jī)構(gòu)建立合作機(jī)制，與韓國有關(guān)方面達(dá)成設(shè)立中韓合資私募基金、赴韓發(fā)行人民幣債券、聚集金融及財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的合作意向。