原標題：近日島城部分銀行網(wǎng)點出現(xiàn)中老年人集中開戶異常情況 提醒市民認清典型詐騙手段

早在2015年初，就有所謂的“開賬戶領科勒民族資產(chǎn)”的項目開始出籠，并在社會上瘋狂圈錢、詐騙，隨后演變?yōu)?“民族資產(chǎn)”、“民族大業(yè)的慈善發(fā)放”、“精準扶貧項目”等等虛構項目，蒙騙了很多善良的民眾。這類騙局中，騙子聲稱解凍數(shù)以兆億元的民族海外資產(chǎn)，或面向低收入家庭免費發(fā)放扶貧補貼，凡參與者即可獲得上千萬的善款補助。近日，島城也出現(xiàn)了這種騙局。記者采訪獲悉，8月4日、8月5日青島農(nóng)商銀行發(fā)現(xiàn)轄內(nèi)多個網(wǎng)點出現(xiàn)中老年客戶集中開戶異常情況。為進一步提醒廣大客戶警惕金融詐騙，提醒市民學習防范知識謹防上當。

銀行中老年客戶集中開戶

8月4日、8月5日，青島農(nóng)商銀行發(fā)現(xiàn)轄內(nèi)多個網(wǎng)點出現(xiàn)客戶集中開戶異常情況。一些中老年客戶加入了所謂的“國家精準扶貧計劃”，要求開立銀行卡，并存入了50到100元不等的現(xiàn)金，開通了網(wǎng)上銀行、手機銀行、短信通等業(yè)務。這些客戶表示，需要將自己的信息、卡號、電話號碼發(fā)到指定微信群，等“相關人員”調(diào)查結束，符合條件的就能獲得高額補貼。

發(fā)現(xiàn)此類情況后，青島農(nóng)商銀行快速反應，8月4日即向全轄下發(fā)風險提示，要求各網(wǎng)點做好客戶身份識別，持續(xù)關注疑似受騙賬戶的交易情況，加強后續(xù)的跟蹤監(jiān)測。8月5日，該行對所有網(wǎng)點展開集中排查，并將相關情況及時反映給青島反詐騙中心。為進一步提醒廣大客戶警惕金融詐騙，該行不斷通過網(wǎng)點LED、銀廣通、官方微信、門戶網(wǎng)站開展防范金融詐騙宣傳。

典型詐騙手段值得警惕

記者采訪獲悉，“民族大業(yè)”騙局有幾項典型詐騙手段，一是承諾高額回報。100萬、500萬、1000萬，在“民族大業(yè)”騙局中，不用交錢，或是只需交一點會員費，就能拿到巨額回報。二是組織化管理。在“民族大業(yè)”騙局里，騙子組織嚴密，有大總管、地區(qū)負責人，大組長、小組長，以及招納的會員，微信群則分為收費較低的基礎會員入門群，之后是收費高達幾千的項目群，再高級還有一些群主和管理層才能進入的管理群。而這些微信群還分設報名、財務、宣傳培訓、升旗手等多個崗位。三是冒充權威，偽造公文在每一起民族資產(chǎn)解凍大業(yè)詐騙案件里，都有很多偽造政府文件，一些中央機構的會議照片也會被PS成與民族大業(yè)有關的會議照片。四是賊喊捉賊。一些詐騙微信群里的骨干成員在群里聲稱，被警方查辦的都是假借“民族大業(yè)”名義行騙，而他們自己是真正的“民族大業(yè)”有功人員，是受到保護的。如此“賊喊捉賊”，繼續(xù)蒙騙群里的受害者。

騙子們利用了人性對金錢的貪婪，利用了中老年人的弱點，通過反復洗腦誘騙中老年人上當。對此，青島農(nóng)商銀行提醒市民，天上沒有掉餡餅的事，任何網(wǎng)絡高額回報的東西都很可疑。市民應有意識地了解和學習最新詐騙案例及防范常識，不斷提高警惕。而青年人也應多留意父母長輩的網(wǎng)絡支付情況，發(fā)現(xiàn)有異常支付記錄的應耐心交流溝通，一旦被騙必須及時報警。 (記者 景虹)